Você sabe qual é sua tolerância a risco? Que tal aproveitar o mês de junho para conhecer ou confirmar essa informação?

Esse dado vai te ajudar a conhecer suas características atuais quando o tema é investimento e te dar mais insumos para fazer a gestão tanto de seu perfil de investimentos na Visão Prev, como de suas finanças de uma forma geral 😉.

 

Então, vamos lá! Para fazer o teste, também chamado de Suitability, basta acessar a ferramenta de alteração de perfil na área do participante do site da Visão Prev.

 

Você verá seu perfil de investimentos atual e responderá as perguntas (são somente seis!) para, com base em suas respostas, conhecer seu perfil de investidor. A partir disso, poderá tomar a decisão por alterar seu perfil na Visão Prev ou mantê-lo como está.

 

 
A seguir, detalhamos mais alguns pontos relacionados a este tema:

1. Passo a passo para acessar a ferramenta e realizar o teste
2. O que é Suitability?
3. O que levar em consideração na hora de escolher/ alterar seu perfil de investimentos
 
   1.   PASSO A PASSO PARA ACESSAR A FERRAMENTA E REALIZAR O TESTE
 
Após acessar a ferramenta de alteração de perfil, na área restrita do site, na primeira tela você verá qual seu perfil de investimentos atual na Entidade e, ao clicar em prosseguir, já será apresentada a primeira pergunta do questionário.
 

 
 
Ao final das seis questões e, após clicar em “finalizar”, o resultado de seu teste será apresentado e você poderá saber, com base nas suas respostas, qual o perfil mais indicado a você.

 
 
A próxima etapa será decidir se quer manter seu perfil de investimentos atual ou fazer alguma alteração. Lembramos que essa escolha depende unicamente de você, a indicação de perfil após o questionário é somente uma orientação pautada em suas respostas.
 
Caso queira alterar o perfil, deverá fazer sua nova escolha e “prosseguir” para a confirmação final. Se desejar manter-se em seu perfil atual, é só fechar a ferramenta.

  2.    O QUE É SUITABILITY?


O Suitability consiste na aplicação de um questionário para identificar o perfil de investidor de cada pessoa e, a partir disso, oferecer opções para que se adeque ao melhor tipo de investimento, de acordo com seus interesses, objetivos e tolerância a risco.


Ele é uma obrigação legal para todas as Entidades de Previdência Complementar (art. 26, inciso III da Instrução Previc nº 06/2018), que deverão ter atualizadas as informações relativas ao perfil de investimentos dos seus participantes e assistidos em intervalos não superiores a 36 meses.

Assim, pedimos que faça o teste em nossa ferramenta e o repita sempre que sentir necessidade ou houver alguma mudança importante em relação a pontos como, seu momento de vida e objetivos, por exemplo.

  3.    O QUE LEVAR EM CONSIDERAÇÃO NA HORA DE ESCOLHER/ ALTERAR SEU PERFIL DE INVESTIMENTOS
  • Veja os riscos das mudanças frequentes de perfil de investimentos em uma matéria especial no nosso jornal Mirante 85, ou clique aqui.

  • O mercado ainda está muito volátil, as previsões ainda muito incertas e qualquer mudança poderá ter impactos importantes.
  • Como sempre reforçarmos, essa é uma decisão 100% individual. Não conhecemos o contexto de vida, as prioridades, os recursos investidos fora da Visão Prev e o apetite a risco de cada um de vocês. O que podemos fazer (e fazemos sempre) é muni-los de ferramentas e informações (programa “Me Conta Mais”, lâminas e boletim de investimentos, relatórios detalhados, estudos, simuladores, palestras, transmissões ao vivo, comunicados, atendimentos, plantões, etc.) para que tomem uma decisão conscientes do que é preciso levar em conta.
Por fim, lembramos que a ferramenta de alteração de perfil fica disponível no site nos períodos liberados para alteração de perfil, isto é, nos meses fixos de junho e dezembro, e em um terceiro mês de livre escolha do participante.

 


Dúvidas? Entre em contato com a gente!

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